Funding liquidity risk is negativel

Funding liquidity risk is negatively related to market liquidity ( Drehmann and Nikolaou, 2013) . Banks need to hold a certain portion of deposits as their liquidity reserve with the central bank in the form of high-quality liquid assets. Funding liquidity levels fluctuate for banks over time, and there are concerns that high liquidity levels can lead to financial crises. In analysing aggregate financial sector liquidity, Adrian and Shin (2010) note that in order to utilise the excess capacity that comes about from balance sheet growth, financial intermediaries will search for potential borrowers even when borrowers do not have the resources to repay the loan and thus higher levels of aggregate liquidity can cause financial crises. Wagner (2007) theoretically models the relationship between the liquidity of bank assets and banking stability and finds that an increased liquidity of bank assets reduces banking stability during financial crises but not during normal times.

結果 (繁體中文) 1:

融資流動性風險是負市場流動性（Drehmann和尼克勞，2013）有關。銀行需要持有的存款一定比例與高品質流動資產的形式央行其流動性儲備。資金流動性水平波動對銀行隨著時間的推移，有人擔心高流動性水平可能會導致金融危機。在分析匯總的金融部門流動性，阿德里安和Shin（2010）指出，為了利用產能過剩，從資產負債表的增長來自有關，金融中介機構將尋找潛在的借款人，即使借款人沒有足夠的資源來償還貸款和因此，更高水平的總的流動性可能會導致金融危機。

結果 (繁體中文) 2:

融資流動性風險與市場流動性呈負相關（德雷曼和尼古拉烏，2013年）。銀行需要以優質流動資產的形式持有一定比例的存款作為向央行的流動性儲備。銀行融資流動性水準會隨著時間而波動，人們擔心高流動性水準可能導致金融危機。在分析金融行業流動性總量時，Adrian 和 Shin （2010） 指出，為了利用資產負債表增長帶來的過剩產能，即使借款人沒有償還貸款的資源，因此較高的總流動性水準可能導致金融危機。瓦格納（2007年）從理論上分析了銀行資產流動性與銀行穩定性之間的關係，發現銀行資產流動性的增加會降低銀行在金融危機期間的穩定性，但在正常時期則不減。

結果 (繁體中文) 3:

融資流動性風險與市場流動性呈負相關（Drehmann和Nikolaou，2013）。銀行需要以優質流動資產的形式，在央行持有一定比例的存款作為流動性準備金。隨著時間的推移，銀行的資金流動性水准會波動，人們擔心高流動性水准會導致金融危機。在分析金融部門總流動性時，Adrian和Shin（2010）指出，為了利用資產負債表增長帶來的過剩產能，金融仲介機构將尋找潜在的借款人，即使借款人沒有資源償還貸款，囙此較高的總流動性水准可能導致金融危機。Wagner（2007）從理論上類比了銀行資產流動性與銀行穩定性之間的關係，發現銀行資產流動性新增會降低金融危機期間的銀行穩定性，但不會降低正常時期的銀行穩定性。