The comparison between default and

The comparison between default and non-default banks in the2006:Q1 to 2010:Q3 period shows striking differences. Both LRand CR are considerably higher for default banks, indicating a higheroverall liquidity risk and credit risk. This is to be expected and inline with the discussed literature and our anecdotal findings in Table 1. The remaining variables are also in line with generalexpectations. Default banks have a lower capital ratio, a negativereturn on assets with a substantially higher standard deviation,are less efficient, and have a negative loan growth. Furthermore,default banks are smaller and have smaller portions of private,commercial and agricultural but a much larger portion of real estateloans compared with non-default banks. Note that no defaultbank performs off-balance sheet activities.

結果 (繁體中文) 1:

在默認和非默認銀行之間的比較
2006年第一季度至2010年：第三季度期間顯示顯著差異。這兩個LR
和CR是相當高的默認銀行，表明較高的
整體流動性風險和信用風險。這是可以預料的，並在
與討論文學線和我們在表1軼事發現其餘變量也符合總路線
的預期。默認銀行具有較低的資本比率，負
具有基本上更高的標準偏差資產回報，
效率較低，並且具有負的貸款增長。此外，
默認銀行體積較小，有私人的，小部分
的房地產商業和農業，但更大的部分
使用非默認銀行相比貸款。請注意，沒有默認
的銀行進行資產負債表的活動。

結果 (繁體中文) 2:

在
2006：第一季度至2010年：第三季度出現顯著差異。兩個 LR
和CR要高得多的違約銀行，表明更高的
整體流動性風險和信用風險。這是預料之中的，在
與表1中討論的文獻和我們的傳聞發現一致。其餘變數也符合一般
期望。違約銀行的資本比率較低，為負
具有高得多的標準差的資產回報率，
效率較低，貸款增長負。此外
違約銀行規模較小，私人銀行比例較小，
商業和農業，但更大的部分房地產
貸款與非違約銀行相比。請注意，沒有預設值
銀行執行表外活動。

結果 (繁體中文) 3:

違約銀行與非違約銀行的比較
2006：第一季度至2010：第三季度表現出顯著差异。兩個LR
而違約銀行的信貸比率要高得多，表明
整體流動性風險和信用風險。這是意料之中的
與錶1中討論的文獻和我們的軼事發現一致。其餘變數也符合一般
期望。違約銀行的資本比率較低，為負
標準差大幅度提高的資產回報率，
效率較低，貸款增長為負。此外，
違約銀行規模較小，私人銀行所占比例較小，
商業和農業，但房地產的很大一部分
與非違約銀行相比的貸款。注意沒有違約
銀行開展表外業務。