Ceteris paribus, we argue that in e

Ceteris paribus, we argue that in expansionary periods banks with smaller delays in expected loss recognition are more likely to have capital inadequacy concerns compared to banks with longer delays because the current provisions of those with smaller delays incorporate future economic downturn defaults. To alleviate these concerns, banks with smaller delays in expected loss recognition may take actions to build-up capital, such as raising equity or reducing dividends, during expansions when these actions are relatively cheaper. By taking these actions smaller delay banks can increase regulatory capital, thereby mitigating recessionary lending cuts. As a consequence, a stronger pro-cyclical effect for banks with greater delay compared to banks with smaller delays will arise. Based on these arguments, our fifth hypothesis is

結果 (繁體中文) 1:

其他條件不變，我們認為，在擴張時期銀行與預計損失確認較小的延遲更可能有資金不足的擔憂相比，具有較長的延遲，因為銀行與那些較小的延遲一體化未來經濟下滑違約的現行規定。為了緩解這些問題，在預計損失確認延遲較小的銀行可能採取行動，建設資金，比如提高股票或擴張過程中減少分紅，當這些動作也相對便宜一些。通過採取這些行動，延遲較小的銀行可以增加監管資本，從而緩解經濟衰退削減貸款。因此，銀行有更大的延遲相比較小的延遲將出現銀行更強的順週期效應。基於這些理由，我們的第五個假設是

結果 (繁體中文) 2:

Ceteris paribus，我們認為，在擴張期內，預期損失確認的延遲較小的銀行更有可能出現資本不足問題，而延遲時間較長的銀行則更有可能出現資本不足問題，因為目前對延遲較小的銀行的規定包括未來經濟衰退的違約。為了緩解這些擔憂，在預期損失確認方面出現較小延遲的銀行可能會採取行動，在擴張期間增加資本，如增資或減少股息，而此時這些行動相對便宜。通過採取這些行動，減少銀行延遲可以增加監管資本，從而緩解衰退貸款削減。因此，與延遲較小的銀行相比，延遲較大的銀行會產生更強的順週期效應。基於這些論點，我們的第五個假設是

結果 (繁體中文) 3:

Ceteris paribus認為，與延遲時間較長的銀行相比，在擴張期，預期損失確認延遲較小的銀行更可能存在資本不足問題，因為延遲時間較短的銀行的當前準備金包含未來經濟衰退違約。為了緩解這些擔憂，預期損失確認延遲較小的銀行可能會在擴張期間採取行動，例如在這些行動相對便宜的情况下，新增股本或减少股息。通過採取這些行動，延遲較小的銀行可以新增監管資本，從而緩解衰退性的貸款削减。囙此，與延遲較小的銀行相比，延遲較大的銀行將產生更强的順週期效應。基於這些論點，我們的第五個假設是